Vấn đề bạn hỏi, chúng tôi xin trả lời:

Hiện nay, các trường hợp bị lừa đảo thông qua mạng xã hội chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo thông qua số tài khoản đang xảy ra phổ biến. Các đối tượng này đã cấu kết thực hiện hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép số tài khoản ngân hàng, lợi dụng thông tin của những tài khoản này để lừa đảo chiếm đoạt tài sản, lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản hoặc dùng để giao dịch trong những hoạt động phi pháp khác như rửa tiền, mua bán trái phép chất ma túy, buôn lậu…Đây là những hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng, do đó cá nhân, tổ chức thực hiện hành vi này sẽ bị xử lý nghiêm tùy theo mức độ vi phạm.

Theo quy định tại khoản 5,6 điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định: phạt tiền từ 40-50 triệu đồng đối với việc thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 đến dưới 10 tài khoản thanh toán. Mức phạt tiền sẽ tăng lên từ 50-100 triệu đồng khi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên. Đồng thời, buộc người vi phạm nộp vào ngân sách Nhà nước số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm.

Ngoài ra, nếu đủ dấu hiệu cấu thành tội phạm sẽ bị xử lý hình sự về tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng theo điều 291 Bộ luật Hình sự hiện hành, với mức phạt tiền cao nhất là 500 triệu đồng hoặc phạt tù từ 2-7 năm.

Đối chiếu các quy định của pháp luật, người có hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng ngoài việc bị xử phạt hành chính còn có thể phải chịu trách nhiệm hình sự tùy thuộc vào tính chất, mức độ vi phạm. Do đó, người dân cũng cần nâng cao tinh thần cảnh giác, bảo vệ thông tin cá nhân của mình, không cung cấp thông tin tài khoản cho người lạ, không sử dụng giấy tờ tùy thân để mở hộ tài khoản cho người khác vì có thể vô tình tiếp tay cho tội phạm thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của người khác.

Vậy xin trả lời để bạn được biết.